הרפורמה במסלולי ההשקעות
יצאה לדרך!
האם החיסכון הפנסיוני שלך מוכן לשינויים? גלה איך להבטיח את עתידך הכלכלי!
האם החיסכון הפנסיוני שלך מוכן לשינויים? גלה איך להבטיח את עתידך הכלכלי!
ב-1 ביולי נכנסה לתוקף רפורמה משמעותית בעולם החיסכון הפנסיוני.
הרפורמה הפנסיונית החדשה מאפשרת לחוסכים להוזיל את עלויות הניהול בכספים הפנסיוניים שלהם ולשפר תשואות באמצעות הסדרת תחום חדש של השקעות שמעולם לא היה נגיש בעולם החיסכון.
צפה בסרטון ההסבר הקצר אודות רפורמת המסלולים וגלה כיצד תוכל להפיק את המירב מהשינויים החדשים.
ב-1 ביולי נכנסה לתוקף רפורמה משמעותית בעולם החיסכון הפנסיוני.
איך זה משפיע עליך?
- אפשרות לצמצם דמי ניהול וחבויות מס
- ייתכן שמסלול ההשקעה הנוכחי שלך כבר לא מתאים.
- אפשרויות חדשות עשויות להיות רלוונטיות עבורך.
איך זה משפיע עליך?
- אפשרות לצמצם דמי ניהול וחבויות מס
- ייתכן שמסלול ההשקעה הנוכחי שלך כבר לא מתאים.
- אפשרויות חדשות עשויות להיות רלוונטיות עבורך.
מנע פגיעה בחיסכון העתידי שלך! הפוך את השינוי להזדמנות לצמיחה כבר היום.
שלום, אני גולן, מומחה פיננסי עם 20 שנות ניסיון מוכח בשוק ההון הישראלי והבינלאומי. כבעל רישיון ניהול השקעות ורישיון תכנון פנסיוני ממשרד האוצר, אני מביא איתי ידע מקיף וניסיון מעשי עשיר בעולם הפיננסי.
אני מתמחה ברפורמת המסלולים בפנסיה והגמל שנכנסה לתוקף ב-1 ביולי 2024 ואני יכול לסייע לך להבין את השלכותיה על החיסכון שלך ולבחור את המסלול המתאים ביותר עבורך.
מנע פגיעה בחיסכון העתידי שלך! הפוך את השינוי להזדמנות לצמיחה כבר היום.
שלום, אני גולן, מומחה פיננסי עם 20 שנות ניסיון מוכח בשוק ההון הישראלי והבינלאומי.
כבעל רישיון ניהול תיקים מטעם הרשות לניירות ערך ורישיון תכנון פנסיוני ממשרד האוצר, אני מביא איתי ידע מקיף וניסיון מעשי עשיר בעולם הפיננסי.
אני מתמחה ברפורמת המסלולים בפנסיה והגמל שנכנסה לתוקף ב-1 ביולי 2024 ואני יכול לסייע לך להבין את השלכותיה על החיסכון שלך ולבחור את המסלול המתאים ביותר עבורך.
מה אני מציע?
הסבר ברור על השלכות הרפורמה על החיסכון שלך
ניתוח מקיף של תיק החיסכון הנוכחי שלך
תכנון אסטרטגיית השקעה מותאמת אישית
ליווי אישי ומקצועי לאורך כל התהליך, בכל שלב
שאלות נפוצות
מהם השינויים העיקריים במסגרת הרפורמה?
חלוקת המסלולים בחסכונות הפנסיוניים ל5 אשכולות מרכזיים, מתוכם 2 אשכולות של מסלולים בעלויות חיצוניות מופחתות, המכילים בין היתר השקעות פאסיביות בעלות פוטנציאל תשואה גבוה לעומת המוצרים המנוהלים.
באיזה מוצרים הרפורמה נוגעת?
קופות גמל, קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, פוליסות חיסכון.
יתכן שבוצעו שינויים בקופות שלי מבלי לעדכן אותי?
במסגרת הרפורמה בתי ההשקעות וחברות הביטוח ביצעו שינויים גם בקופות קיימות כדי להתאים אותן לתקנות הרפורמה. החברות חוייבו לעדכן את הלקוחות באמצעות מכתב שנשלח במהלך החודשים האחרונים. יחד עם זאת, לקוחות שפספסו את המסמך או לא הקפידו לבחון את משמעות השינוי עשויים לגלות שינוי מהותי בתנאי ההשקעה של החסכונות שלהם ואף הגדלת סיכון משמעותי בכספים.
מה זה עלויות חיצוניות ואיך אפשר להימנע מהן?
עלויות חיצוניות הן עלויות שמנהל הקרן/קופה גובה מתוך כספי הלקוחות וזאת כדי לרכוש מכשירי השקעה מגורם שלישי כדי להגדיל את התשואה ללקוח. בשנים האחרונות עלו תהיות לגבי התועלת של משרד האוצר קיבל את עמדת החוסכים לחייב את החברות לפתוח מסלולים זולים יותר ללא השקעות מתקדמות יקרות.
איך אתם יכולים לעזור לי וכמה זה יעלה?
במסגרת פגישה ראשונית נזמין עבורך נתונים מהמסלקה הפנסיונית המאובטחת לפיהם נדע מהם המסלולים בהם החסכונות מושקעים היום ומה העלויות החיצוניות ששוחקות את התשואה. בהמשך נציג בפניך את העלויות החיצוניות במסלול ואת החלופות התואמות במסגרת הרפורמה. כל זאת במסגרת פגישת היכרות ללא עלות!