משיכת כספי פנסיה לפני הזמן
יש לשים לב שמשיכת כספי פנסיה לפני גיל הפרישה (67 לגבר, 62-64 לאישה) כרוכה בתשלום מס שולי על הסכום הנמשך. חשוב לבדוק את השלכות המס עם יועץ מס לפני משיכה מוקדמת.
הקלות במשיכת כספים מקרן הפנסיה לבעלי הכנסות נמוכות
במקרים מסוימים, משלמי מס במדרגות הנמוכות עשויים לזכות בהקלות מס על משיכת כספי פנסיה לפני הזמן, אם עומדים בתנאים מסוימים. כדאי להיוועץ במומחה.
משיכת כספי הפיצויים מקרן הפנסיה
משיכת כספי הפיצויים מקרן הפנסיה היא אחת האפשרויות הפטורות ממס עבור העובד במקרה של פיטורין או עזיבה מרצון של מקום העבודה. כספי הפיצויים שהופרשו לטובתך על ידי המעביד לאורך שנות עבודתך בחברה, מיועדים לפצות אותך על הפסקת יחסי העבודה. לפיכך, ניתן למשוך את סכום הפיצויים הצבור עבורך בקרן הפנסיה באופן חד-פעמי וללא תשלום מס, בעת סיום ההעסקה. חשוב לבדוק מול קרן הפנסיה את הסכומים שנצברו עבורך תחת סעיף "כספי פיצויים" ולהגיש את כל המסמכים הנדרשים לצורך תהליך המשיכה. במקרה זה, לא תידרש לשלם מס הכנסה על סכום הפיצויים הנמשך, אך עדיין תצטרך לשלם מס על כספי התגמולים או התשואה שנצברו בחלק אחר של קרן הפנסיה.